超初心者だけど資産運用しよっかな❗️ つみたてNISA

長男がバスに乗って幼稚園に行くようになり、前より自分の時間ができた頃から、なんか時間を有効に使えないかなぁと思ってました。

まだ子供のお稽古に振り回されるので働けないから(パートも考えたけど、夕方家事できない分日中に家事することを考えるとちょっと無理だなぁと…)、以前に書いたようにファイナンシャルプランナーの知識の更新に時間を費やすことにしました。  せっかくの資格を活かせてないしね💦

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我が家はまだまだ教育費にお金がかかるから、私自身意識できていなかったけど、もう老後資金を意識しなくちゃいけない年齢なのね😓  それにNISAを始めて今年で5年になるので、その後どうしようかとなったので、ちょっと調べてみました。NISAの非課税期間は5年だもんね。

前々から延長できる(ロールオーバー)とうっすら知っていたので確認したら、やはりできる。まだ申請受付が始まっていないから、これはこのままとりあえず置いておこう。

でも、私のレベルでは「ひとつの株」を買って戦略的に育てるより、投資信託の方が向いてる?と以前から思ってました。 だってどこの株を買っていいかわからない😓  四季報見たらなおさら、企業が多過ぎて選べない…

投資信託は、プロが運用してくれるし国内だけでなく商品によっては海外にもバランスよく投資するから、ひとつがマイナスになっても他でカバーできる。 よくない⁉️⁉️

SBI証券で私はNISAをしてるのでそちらで色々調べたんだけど、私がおっ❤️と惹かれたのが「つみたてNISA」。普通のNISAでも投資信託を購入できるけど、つみたてNISAは基本的に投資信託のみ。しかも、非課税期間は20年だし、1年間の投資枠は40万。NISAは120万だけど、初心者で主婦の私はそんなに買わない😒  少額でつみたてられるし、毎月コースだけじゃなく毎週コースとかもあり時間分散投資もできるらしい。 まぁ私なら毎月コースにするかな。何かで必要となったら引き出せるしね。

「つみたてNISA におススメの商品」で検索したら、だいたいの方が下記の商品をススメてました。私はSBI証券で口座を開設してるので、こちらで取り扱っている商品だけ載せますが、他の証券会社だけで扱っている商品もあるので、これはご参考までに😊

eMAX バランス型(8資産均等型)

eMAX Slim 米国株式(S&P500)

eMAX Slim 先進国株式インデックス

この3つは、信託報酬(保管料)も安く設定されてましたね〜  長い期間保管してもらうので、保管料が安いというのもポイントらしい。

ふむふむと読んでたら、問題がっ😭  同一年でNISAを使えるのは、1口座・1金融機関なんです。私はNISAを使っているので、つみたてNISAにするならNISA分をどうにかしないといけない。課税口座に移すか、売却するか…   どうしようかなぁ

非課税期間が20年だから、老後資金を考えると「つみたてNISA」惹かれるわぁ。

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